外国為替取引に関する基本方針
この「外国為替取引に関する基本方針」（以下、「本基本方針」といいます。）は、当行がグローバル外為行動規範※を遵守し、外国為替取引業務に取り組むにあたり、お客さまにとって特に重要となる情報を提供することを目的としています。なお、本基本方針は、外国為替取引に適用される法律、規則、規制及びお客さまとの個別の合意に優先するものではありません。
※グローバル外為行動規範とは、国際決済銀行（BIS）における作業部会により、外国為替市場におけるグローバルで共通の行動規範として2017年5月に発効された行動規範。
1.取引におけるお客さまと当行との関係
- 当行は、個別合意を行った場合を除き、原則プリンシパルとして外国為替取引業務に従事します。プリンシパルとは、取引当事者として自らが取引の相手となる市場参加者を指します。すなわち当行は、お客さまの代理人、受託者若しくは金融アドバイザー又はそれらに類似する立場において行動するものでありません。
- 当行が外国為替取引を執行するにあたり、当行及びお客さまの利益が相反する可能性があります。当行は外国為替取引に関して、誠実に業務を履行し、また、外国為替市場に適用されるあらゆる法律、規則及び規制を理解し遵守します。
- 当行が提供する相場状況や見通しに関する情報等は情報提供のみを目的とするものであり、特定の取引の勧誘を目的とするものではありません。お取引に関する最終決定は、お客さまご自身の判断でなさるようお願いいたします。
2.取引執行
- 当行は、外国為替取引に関して、誠実性、透明性及び公平性をもって業務を履行します。
- 当行は、お客さまとの取引において、社外のベンダーが提供する電子プラットフォームを利用することがあり、その場合、当該プラットフォームの仕様に基づきお客さまへ為替レートを提示します。
- 当行は、お客さまの注文を公正かつ適切に取扱うよう努めます。お客さまの注文に関して、注文の執行方法（どの注文をいつどのように執行するか、注文の一部又は全てを執行するかを含む）について、当行は合理的な裁量を有します。
- 当行がお客さまから受けた注文は、受諾を決定するまで取引執行が遅れることがあります。これは、お客さまの外国為替取引に関する取引限度額の確認等のために時間を要するためです。
- 当行がお客さまの注文の執行（一部又は全てを問わず）が完了したと判断したことをもって取引約定となり、マーケットリスクは、取引が約定されたタイミングでお客さまに移転されます。
3.取引価格
- 当行の提示する為替レートは、様々な情報や需給・流動性・イベント・指標等を参照のうえ、総合的な判断により決定されます。
- 別段の合意がない限り、お客さまの最終的な取引価格は、マークアップを加えた価格（オールインレート）となります。マークアップとは当行が引き受けるリスク、発生する費用及びお客さまに対して提供するサービス等の対価として当行がいただくスプレッド又は手数料です。マークアップを決める要素としては、通貨、金額、期間、市場環境(流動性やイベント)、お客さまとの取引状況、信用状況等があります。同一または類似の取引においても、お客さまの信用状況や市場環境等によっては、異なる取引価格となることがあります。当行は、取引から得る当行の収益額及びオールインレートの内訳を開示する義務を負いません。
4.情報の取り扱い
- 当行は、お客さまの情報の保護を重要なものと考えており、管理ルールを適切に定め、その機密性及び安全性の確保に努めています。ただし、監督当局等に対する義務の一環として、監督当局等から要請があれば、お客さまの情報を開示することがあります。
- 当行は、お客さまの取引条件を、お客さまからの依頼に応えるためのヘッジやリスク管理、リスク軽減のための取引の執行のために利用することがあります。執行された取引に関しては、リスク管理やマーケティング、取引のプライシング等の目的で分析に利用することがあります。
5.本基本方針の改定
本基本方針は、外国為替市場に適用される法律、規則、規制及び当行を取り巻く環境の変化等に鑑みて、改定される可能性があります。本基本方針が改定された場合には、当行のホームページへ掲載することによりその旨を通知します。
以上