投資信託に係るリスクについて

投資信託の留意点についてご説明します。

投資信託に係るリスクについて

投資信託は、価格変動を伴う金融商品のため元本は保証されていません。価格変動の要因としては、以下に記載しているリスクなどがあります。ただし、記載したリスク以外のリスクも存在します。また、各ファンドによりリスクの内容は異なりますので、必ず各ファンドの目論見書および目論見書補完書面を十分にお読みください。

価格変動リスク

価格変動リスクとはファンドに組み入れている株式や公社債等の市場価格の変動によってファンドの基準価額が変動するリスクのことです。株式や公社債等の市場価格の下落によってファンドの基準価額が下落し損失が生じるおそれがあります。

金利変動リスク

金利変動リスクとは金利の変動によって債券価格が変動するリスクのことです。金利と債券価格の間には「金利が上がれば債券価格は下落する」「金利が下がれば債券価格は上昇する」という関係が成立しています。金利が上昇することによってファンドに組入れている債券価格が下落し損失が生じるおそれがあります。

為替変動リスク

為替変動リスクとは為替相場の変動によってファンドの基準価額が変動するリスクのことです。ファンドに組入れている外貨建ての株式や公社債等の価格の変動がない場合でも為替相場が円高になることで円ベースの価格が下落し損失が生じるおそれがあります。

REITのリスク

REIT(不動産投資信託)のリスクとはファンドに組入れているREITの価格変動や分配金(配当金)の増減によりファンドの基準価額が変動するリスクのことです。REITは投資家から集めた資金や借入金によりオフィスビルや商業施設、賃貸マンションなどに投資しますので不動産市況の悪化や借入金の金利負担の増加、地震等の自然災害・火災・環境問題等によるビルや施設の倒壊・毀損・建築規制の強化・不動産やREITにかかる税制の変更などにより市場価格が下落し損失が生じるおそれがあります。

信用リスク

信用リスクとは有価証券等の発行者や取引先の経営・財務状況が悪化した場合に、当該有価証券等の価格が下落することやその価値がなくなること、または利払いや償還金等の支払いが滞る等の債務が不履行となるリスクのことです。これらの影響によりファンドの基準価額が下落し損失が生じるおそれがあります。

流動性リスク

流動性リスクとは有価証券を売却あるいは購入しようとする際に買い需要がなく売却不可能、あるいは売り供給がなく購入不可能等となるリスクのことをいいます。例えば市場規模が小さいことや取引量が少ないことにより市場実勢から期待できる価格で売却できずファンドの基準価額が下落し損失が生じるおそれがあります。

カントリーリスク

カントリーリスクとは投資先の国の政治・経済情勢や社会情勢の変化、為替規制等の影響を受けてファンドの基準価額が変動するリスクのことです。また、現地通貨建て株式や公社債に投資している場合、通貨交換が行えないリスクや流動性リスクがあり、日本円に戻すのに日数がかかり、解約代金の支払が遅延する場合があります。

手数料等

投資信託に係る手数料等について

投資信託は、申込時には「申込手数料」、換金時には「信託財産留保額」、運用期間中は「信託報酬」などがかかります。投資信託全般に係る主な手数料は以下のとおりです。ただし、これらの費用は各ファンドにより異なりますのでその金額等を表示できません。また、商品ごとのお客さまにご負担いただく手数料等の合計額は、下記の手数料等を足し合わせたものとなります。これらの情報については、各ファンドの目論見書および目論見書補完書面を十分にお読みください。

申込手数料 〈約定日の基準価額に対して最大 3.15%(税込)〉

お申込時に販売会社へ支払う手数料です。

インターネットバンキングで投資信託をご購入いただいた場合、
投資信託お申込手数料を店頭取扱分から20%割引いたします。

信託財産留保額 〈約定日の基準価額に対して最大 0.5%〉

換金時の基準価額から控除されます。

信託財産留保額は、徴収されないファンドもあります。

信託報酬 〈信託財産の純資産総額に対して最大年率 1.89%(税込)〉

信託財産の中から販売会社、投資信託委託会社、信託銀行に支払われます。

その他の費用

組入有価証券の売買の際に発生する売買委託手数料、外貨建資産の保管等に要する費用、監査報酬などです。
これらの費用は、運用状況等により変動するため事前に利率、上限等を表示できません。

投資信託についてのご注意事項(必ずお読みください)

  • 投資信託は、価格変動を伴う金融商品のため元本は保証されていません。
  • 投資信託の基準価額は、金利や為替の変動、発行者の信用状況の変化等を受けた組み入れ有価証券等の値動きにより変動するため、お受取金額が投資元本を割り込むリスクがあります。外貨建資産に投資するものは、この他に通貨の価格変動により基準価額が変動するため、お受取金額が投資元本を割り込むリスクがあります。これらのリスクはお客さまご自身が負担することとなります。
  • 投資信託のお取引にあたっては、銘柄ごとに所定の手数料や費用等をご負担いただきます。
  • 投資信託のリスクや手数料等について詳しくはこちらをご覧ください。
  • お申込の際は、ご購入されるファンドの最新の目論見書および目論見書補完書面を十分にお読みください。
    目論見書および目論見書補完書面は当行の本支店にご用意しています。
  • インターネット投資信託では目論見書等をPDFファイルで電子交付しています。
  • 投資信託は金融商品取引法第37条の6の規定に基づく書面による契約の解除(クーリングオフ)の適用はありません。
  • 投資信託は預金ではなく、預金保険の対象ではありません。
  • 当行でご購入いただいた投資信託は、投資者保護基金の対象ではありません。
  • 当行で取扱う投資信託の設定運用は、投資信託委託会社が行います。

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